断崖式下跌！刚刚，悉尼房市突然变调！最难买房职业名单出炉，看看有你吗？
后花园2025年4月28日报道：过去一年，悉尼一些最顶级的富人区遭遇了房价下跌的冲击。新州政府的重新规划、高企不下的利率，以及全球经济的不确定性，成为了压垮市场的“三座大山”。
悉尼顶级富人区房价大跳水，最高降幅17%
报告显示，受打击最严重的要数东区的顶级富人区——Vaucluse。根据最新《Domain房价报告》，在截至2025年3月的一年内，当地房价中位数暴跌了17.2%，降至732.25万澳元。
在悉尼房价中位数超过200万澳元的城区中，多个地区都录得了两位数的下跌：
内西区的Glebe房价下跌14.7%，降至238万澳元；
Haberfield下跌13.1%，降至270万澳元；
北部海滩的Fairlight下跌12%，降至312.5万澳元。
政府重新规划成最大推手
Raine & Horne Double Bay的地产专家Alex Lyons表示：“很多人曾以为政府的重新规划只是说说而已，但现在，它真的来了。”
他指出，被列入重新规划中心的Rose Bay，正面临剧变，这也给邻近的Vaucluse居民带来了压力。
在截止2025年3月的一年里，悉尼房价下跌的富人区
“大家都知道，新的开发项目意味着交通拥堵的加剧，而且新房的现代设计可能会比Vaucluse那些需要翻新的老房子更具吸引力。”
他说：“再加上全球经济局势动荡，购房者的信心也明显不足。”
据悉，新的分区政策鼓励在指定的城镇中心和火车站周边建设中密度住宅，允许兴建两到六层高的联排别墅、公寓楼。
不仅是Vaucluse，Glebe也受到重新分区政策的影响，其中Broadway购物中心和Glebe Point Road south都已被纳入允许开发区域。而Fairlight则受到了Manly及ManlyVale两侧开发项目的波及。
高利率重压下，高端房市更显脆弱
Domain的首席经济学家JoelBowman指出，长期高利率对高价区房市的打击尤为明显。
他说：“过去几年，利率、贷款限制和负担能力问题越来越严重。结果就是，更多买家涌向相对可负担的市场，推高了那里的房价，而高端市场反而出现了下滑。”
Bowman补充道，高端地区对利率的变化非常敏感。“我们经历了多次加息，仅有一次降息，高收入家庭在高现金利率环境下，宁愿选择其他投资渠道。”
老房遇冷，新房成香饽饽
在Glebe，Ray WhiteErskineville/Alexandria/Glebe/Surry Hills的地产专家MatthewCarvalho表示，需要翻新的老房卖得并不好，买家更青睐于现成可入住的新房。
他说：“看起来较新的房子总是卖得更好，而需要翻修的老房就比较难出手。大家都对建筑成本心存恐惧。”
他预计，市场可能还需要经历几次降息，才能真正迎来转机。
Fairlight也是类似情况，尤其在周边区域开发项目增多的背景下，新房的需求开始变得旺盛。
Cunninghams地产公司的GeorgiBates提到：“随着政府改革和更多开发项目落地，买家有了更多选择。”不过她也指出，一些设计平庸的新建半独立屋销售表现一般，“有的成交价很好，比如卖给急着换小房的退休人士，但有些却比市场预期价格低10%到20%。”
高端市场现转暖迹象
尽管整体下滑，但高端市场已出现回暖苗头。
Bowman表示，今年第一季度，高端房产的价格开始企稳，200万澳元以上房产的买家咨询量和搜索量都有所回升。
“这可能是因为买家在高端区域嗅到了‘抄底’的机会，也可能是预期未来将有更多的降息，他们认为可以提高贷款杠杆。”
他说，如果趋势持续，高端市场价格或许会迎来修正回升。
虽然悉尼富人区房价在过去一年显著下降，但住房可负担性依然糟糕，对于很多人来说，买房仍然是一件极具挑战性的事情。
今天，另一份研究揭示了当前最难买房的职业清单，对于清单中的一些打工人来说，即使辛苦攒钱十年，也难以登上房地产阶梯。
悉尼哪类打工人最难买房？这些职业最心酸
过去十年，悉尼房价飞涨，许多单身打工人甚至高收入夫妻，几乎不可能靠自己存够首付，而首次置业者的梦想也因此被不断推远。
根据澳大利亚研究院（The Australia Institute）的一项最新分析，从2015年6月到2024年12月，该机构研究的17个职业群体（从幼教到外科医生）中，没有一个单身打工人能靠工资攒够20%的首付（假设购买悉尼中位价的房屋）。
随着大选临近，住房可负担性再次成为焦点议题，两大党派纷纷推出相关政策。对于首付不足20%的购房者来说，通常需要购买贷款保险（LMI），或依靠政府担保豁免该费用。
专家指出，拥有20%的首付不仅可以避开高额保险费，还能在失业和房价下跌时，降低因卖房亏损导致欠债的风险。
存钱速度追不上房价上涨的速度
数据显示，最难存够首付的是收银员。如果2015年中开始为一套悉尼中位价房屋（79.96万澳元）攒首付（15.99万澳元），到2024年12月仅能存下3.31万澳元。但这期间，悉尼房价已飙升至约140万澳元，相应的首付需求高达28.39万澳元，缺口超过25万澳元。
澳大利亚研究院的首席经济学家Greg Jericho表示：“对生活在悉尼的人来说，除非你有一份高薪工作，或者配偶有高薪工作，否则几乎不可能靠自己攒钱买房。”他补充说：“即使你再努力存钱、再自律，面对飞涨的房价，仍然追不上。”
Jericho感叹，过去的情况并非如此：“70年代、80年代，人们靠一份工资还有可能买房。虽然困难，但至少是有希望的。”
职业不同，差距巨大
这份基于ABS、ATO和RBA数据的研究，假设打工人每年将税后收入的15%用于攒首付。
即便是高薪职业也难逃挑战：
外科医生到2024年年底仍需补齐8万澳元；
注册护士还差19.64万澳元；
小学校长需要再存12.91万澳元；
理发师缺口高达23.83万澳元。
独立研究中心（CIS）的首席经济学家PeterTulip也指出：“清洁工、店员等我们日常生活必需的职业，从工资方面来看，已无法负担在合理通勤范围内的住房。”
当然，现实中，很多购房者会选择更便宜的房子，或通过政府的低首付计划、家庭资助、换工作等方式攒够首付。数据显示，约30%的新贷款来自首付不足20%的买家。
夫妻买房也未必轻松
即便是双薪家庭，也很难达成目标。在分析的17种职业组合中，仅有一对（外科医生+护士）到2024年年底能存够20%的首付。
差距最大的是银行职员+收银员组合，缺口达16.32万澳元；其次是机械师+销售助理组合，缺口15.43万澳元。
即便是高收入夫妻，也需要“开源节流”才能凑够首付。
比如，悉尼西区一位大学高级经理Sicily Debnath，与从事采购工作的丈夫，本来已有一套需要翻新的房子。他们希望将旧房出租作为投资房，再购入新装修的住宅自住。但高利率和印花税成本让该计划受阻。
Debnath表示：“如果利率没有上涨，我们本可以存更多的钱用于新房首付。”
他说，今年2月，他们在邻近城区买下了新房。
为了应对高生活成本，她不仅卖掉了旧房，还换了工作，并通过削减保险费用等方式控制支出。更重要的是，她开启了副业——在集市上售卖印度传统食材——酥油（Ghee）。
“拼爹妈”成买房标配
CoreLogic澳大利亚研究主管ElizaOwen指出，父母援助（“父母银行”）已成为房价不断攀升的推手之一。
她说：“即使是收入非常高的家庭，仅靠储蓄也很难在悉尼买房。”
Ray White Lower North Shore的董事Tim Abbott也表示，进军房地产市场一向不易。“如今生活成本更高，年轻人买房更加困难了。越来越多的人只能依靠家人资助，才能迈出置业第一步。”
后花园有话说：伴随高利率和全球经济不稳定的影响，悉尼的房价在过去一年出现了不同程度的下滑，而即便是高端市场也无一例外的受到了打击。但即便如此，当前的住房可负担性依然是近十年来最糟糕的，而部分职业的收入增长速度已远远落后于房价。今天发布的这两份最新报告，无疑为各大政党敲响了警钟。随着大选的临近，各党派将如何应对住房危机，将成为民众们重点关注的方向。
（责编：Gloria）
